Investmentbanker: Aufgaben, Studium, Gehalt + Bewerbung

Investmentbanker Aufgaben

Zum alltäglichen Geschäft als Investmentbanker zählt die Vermögensverwaltung, der Handel mit Wertpapieren (beispielsweise Aktien oder Derivate) sowie die Zusammenarbeit mit Unternehmen bei Kapitalaufnahmen und Börsengängen. Dabei arbeiten Investmentbanker mit Banken und Finanzinstitutionen, großen Unternehmen, Pensionskassen oder auch Staaten und Kommunen zusammen. Wichtige Aufgabenbereiche sind:

• Analysen
  Anhand von Marktberichten und verschiedenen Studien werden Firmen und Märkte beobachtet, analysiert und bewertet, wie diese sich entwickeln: Wie sieht das Wachstum aus, welche Prognosen lassen sich daraus ableiten? Tools und Informationsquellen dafür sind unter anderem Bloomberg und Reuters.
• Beratung
  Ein Investmentbanker steht seinem Kunden (Vorstandsvorsitzendem und Finanzvorstand) beratend zur Seite. Aufgrund seiner Analyse trifft er Aussagen darüber, wann sich beispielsweise der Kauf eines Konkurrenzunternehmens oder der Verkauf eines Unternehmenssegments anbieten würde.
• Handel
  Trifft ein Kunde aufgrund der Beratung eine Entscheidung oder plant es ohnehin die Übernahme eines anderen Unternehmens, wird so ein Deal über einen Investmentbanker abgewickelt.

Je nach Spezialisierung und Einsatzgebiet gibt es jedoch große Unterschiede in der Arbeit und den Aufgaben eines Investmentbankers. Mögliche Felder, in denen Sie Ihren Schwerpunkt legen können, sind beispielsweise:

• Asset Management
  Die Betreuung großer Anlage-Portfolios von Versicherungen, Stiftungen, Investmentfonds, großen Unternehmen bis hin zu Regierungen gehört hier zu den Aufgaben eines Investmentbankers.
• Corporate Finance
  Zu den Aufgaben eines Investmentbankers zählen hier beispielsweise die Beratung von Kunden zu verschiedenen Finanzprodukten sowie Hilfe beim Börsengang.
• Financial Engineering
  Investmentbanker, die als Financial-Engineering-Experten arbeiten, entwickeln für die Bereiche Sales und Corporate Finance Produktpaletten und Finanzierungskonzepte für Geschäftskunden.
• Research
  Aufgabe hier ist das Zusammentragen, Analysieren und Aufbereiten von Informationen über Märkte, Branchen und Unternehmen. Diese müssen anschließend schlüssig präsentiert werden.
• Trading
  Trader handeln mit Wertpapieren, Derivaten, Anleihen, Swaps, Futures und Optionen auf Rechnung der Bank oder des Kunden.
• Sales
  Als Sales Manager verkaufen Sie die Finanzprodukte eines Kunden.
• Mergers & Acquisitions (M&A)
  Investmentbanker, die hier arbeiten, wickeln Unternehmensaufkäufe ab, betreuen die Fusion zweier Firmen oder deren Restrukturierungen.

Investmentbanker Jobs

Investmentbanker Studium

Der Weg in den Job als Investmentbanker führt nicht über eine Ausbildung, sondern typischerweise ein Studium. Einige Hochschulen bieten spezielle Studiengänge Investmentbanking an, die meisten angehenden Investmentbanker beginnen ihre Karriere jedoch mit einem Studium der Wirtschaftswissenschaften. Bevorzugte Bereiche sind:

• BWL und VWL
• Mathematik und Statistik
• Finanzen und Wirtschaft
• Accounting und Controlling

Finanzinstitutionen haben hohe Erwartungen an Investmentbanker. Sehr gute Leistungen werden Vorausgesetzt, außerdem ist ein Master-Abschluss Standard. Aus anderen Studiengängen haben vor allem Absolventen aus den Ingenieurswissenschaften eine Chance, in der Branche unterzukommen. Möglich ist auch ein duales Studium, etwa über die Deutsche Bank im Bereich Banking und Finance.

Neben Ihrem Abschluss sollten Sie hervorragende Analysefähigkeiten und auch Präsentationskompetenz mitbringen. Für Investmentbanker stehen dabei vor allem Tabellenkalkulationen mit Excel an der Tagesordnung. Ein perfekter Umgang mit der entsprechenden Software ist unerlässlich. Ebenso sind exzellente Kenntnisse in Mathematik, Deutsch und Englisch eine Selbstverständlichkeit in der Branche.

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Investmentbanker Gehalt

Keine Frage: Neben der Möglichkeit, für internationale Bankhäuser oder Großkonzerne tätig zu werden, ist es vor allem das Geld, das viele lockt. Einige Umfragen kommen zu dem Ergebnis, das bis zu zwei Drittel aller Studierenden der Wirtschaftswissenschaften eine Karriere als Investmentbanker planen. Die finanziellen Aussichten sind mehr als lukrativ.

Schon das Einstiegsgehalt als Junior liegt bei durchschnittlich 70.000 Euro brutto im Jahr. Mit Berufserfahrung und Aufstieg auf der Karriereleiter sind jedoch noch viel mehr möglich. Bereits nach rund fünf Jahren im Job sind bis zu 150.000 Euro Bruttojahresgehalt durchaus realistisch.

Nach oben kennt das Gehalt erfolgreicher Investmentbanker kaum Grenzen. Durch Bonuszahlungen und variable Gehaltsanteile kann es auf 300.000 bis 500.000 Euro im Jahr ansteigen. Bekannte Investmentbanker verdienen aber auch bis zu 20 Millionen Dollar im Jahr.

Arbeitgeber: Wer sucht Investmentbanker?

Die Arbeitgeber für Investmentbanker sind klar dem Finanzsektor zugeordnet. Größte Beschäftigungsmöglichkeiten gibt es bei…

• Banken (speziell Investmentbanken)
• Unternehmensberatungen
• Andere Finanzdienstleister

Karrierechancen: Die Aussichten als Investmentbanker?

Um als Investmentbanker Karriere machen zu können, sollten Sie schon die Wahl des Studienortes beachten. Das Ranking der Hochschule hat einen großen Einfluss darauf, wie gut Sie in die Branche einsteigen können. Eliteuniversitäten in Amerika, Großbritannien, Frankreich oder der Schweiz tauchen immer wieder in den Lebensläufen bekannter Investmentbanker auf. In Deutschland ist es vor allem die Frankfurt School of Finance & Management.

Wer die entsprechenden Voraussetzungen mitbringt und die Konkurrenz hinter sich lässt, kann eine steile Karriere hinlegen. Als Investmentbanker haben Sie dabei fünf Karrierestufen vor sich:

• Analyst (zwei bis drei Jahre)
• Associate
• Vice President
• Director
• Managing Director

Was auf den ersten Blick nach einer klassischen Kaminkarriere aussieht, hat allerdings einen Haken. In dieser Branche wird gnadenloses „Hire and Fire“ beziehungsweise „Up or Out“ praktiziert. Heißt: Bestleistungen führen zu Aufstieg und Beförderungen – stimmen Ergebnisse nicht, droht der Rauswurf. Das Ganze hat einen simplen Grund: Investmentbanker entscheiden über Millionenbeträge ihrer Kunden.

Zudem sollten Sie sich bewusst sein: Feste Arbeitszeiten und einen pünktlichen Feierabend kennen Investmentbanker kaum. 80 Stunden pro Woche sind keine Ausnahme, sondern eher die Regel.

Investmentbanker Bewerbung: Tipps & Vorlagen

Neben den oben bereits genannten Hard Skills, Erfahrungen und Kontakten braucht es für eine erfolgreiche Bewerbung eine ganze Reihe an Soft Skills. Besonders wichtig sind diese Aspekte, die im Anschreiben genannt werden sollten:

• Belastbarkeit
• Stressresistenz
• Durchhaltevermögen
• Motivation
• Teamfähigkeit
• Ehrgeiz
• Analytisches Denken

Reines Aufzählen von Qualifikationen reicht dabei nicht aus. Glaubwürdig wird es erst, wenn Sie diese mit entsprechenden Beispielen belegen können. Gerade Eigenschaften, die Ihre Belastbarkeit auch über normale Arbeitszeit verdeutlichen, sind unerlässlich. Nur so können Sie trotz langer Arbeitszeiten und großem Druck erfolgreich als Investmentbanker arbeiten.

Ein Beispiel für die Angabe von Soft Skills in der Bewerbung:

Zahlen haben mich von frühster Jugend an interessiert, so dass ich bei verschiedenen Mathematikwettbewerben mitgemacht habe. Hier hat sich gezeigt, dass mir das analytische Denken sehr liegt, weshalb mir eine Tätigkeit im Bereich Research sehr gelegen kommt.

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